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　　2月10日ღღ★，央行披露2023年首批罚单ღღ★，罚单总数达15张ღღ★，涉及2家券商ღღ★、1家银行ღღ★，以及按照“双罚”（罚机构ღღ★、罚责任人）原则处罚的12名相关责任人ღღ★，罚款总额达3596.6万元ღღ★。

　　3家机构分别是分别是中信证券ღღ★、中信建投证券ღღ★、江苏银行凯发APP官网入口ღღ★，ღღ★，中信证券与中信建投分别被罚1376万元ღღ★、1388万元ღღ★，江苏银行被罚773.6万元ღღ★。

　　3家机构及相关责任人受罚金额较大的原因ღღ★，主要是由于存在多个反洗钱违规行为ღღ★。两家券商涉及的反洗钱违规行为包括ღღ★，存在未按规定履行客户身份识别义务ღღ★、未按规定保存客户身份资料和交易记录ღღ★、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告ღღ★、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户和假名账户等凯发K8娱乐官网ღღ★。ღღ★。

　　中信证券ღღ★、中信建投证券为行业头部券商ღღ★，叠加负责人罚款金额ღღ★，两家头部券商所涉及的罚单金额高达2808.5万元ღღ★。

　　据央行披露的行政处罚公示ღღ★，中信证券违法行为类型是存在未按规定履行客户身份识别义务ღღ★、未按规定保存客户身份资料和交易记录ღღ★、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等3项违法行为ღღ★。

　　4名相关责任人为严高剑ღღ★、李军ღღ★、陈朝云ღღ★、徐强ღღ★，分别被处以罚款10.5万元ღღ★、4.5万元ღღ★、3.5万元ღღ★、2.5万元凯发官网ღღ★。

　　严高剑为时任中信证券财富管委会运营管理部执行总经理ღღ★，李军为时任中信证券信息技术中心执行总经理ღღ★，陈朝云为时任中信证券合规部总监ღღ★、徐强为时任中信证券资管业务运营管理部执行总经理ღღ★。

　　中信建投证券的违法行为类型是因未按规定履行客户身份识别义务ღღ★、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告ღღ★、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户和假名账户等3项违法行为ღღ★。

　　4名相关责任人为丁建强ღღ★、张昕帆ღღ★、曹露丹ღღ★、李宁ღღ★，所涉及的罚款金额分别为7万元ღღ★、7万元ღღ★、6万元ღღ★、3.5万元ღღ★。

　　丁建强为时任中信建投证券法律合规部行政负责人ღღ★，张昕帆为时任中信建投证券经纪业务管委会主任委员ღღ★，曹露丹为时任中信建投证券资管部合规风控部总监ღღ★，李宁为时任中信建投证券信息技术部业务综合管理团队负责人ღღ★。

　　叠加今年1月初国泰君安的罚单凯发官网入口ღღ★，今年开年不到两个月的时间ღღ★，已有3家头部券商因反洗钱违规遭罚凯发官网入口ღღ★，相较往年似有增多之势ღღ★。

　　1月12日ღღ★，央行上海总部官网行政处罚公示显示ღღ★，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务ღღ★、未按规定报送可疑交易报告ღღ★，被央行上海分行处以罚款95万元ღღ★。

　　作为时任国泰君安法律合规部总经理王吉学ღღ★，因对国泰君安以上违法违规行为负有责任ღღ★，同被处以罚款4.25万元凯发官网入口ღღ★。

　　2022年9月ღღ★，广发证券福建分公司因未按规定履行客户身份识别义务ღღ★，被央行福州中心支行处以57万元罚款ღღ★。

　　时任广发证券福建分公司负责人卓文被处3万元罚款ღღ★，财富管理部负责人林楷然被处1.5万元罚款ღღ★，柜面业务运营部负责人沈娜娟被处3万元罚款ღღ★。

　　2022年6月ღღ★，据香港证监会网站披露ღღ★，因没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定ღღ★，光大证券全资子公司光大证券(香港)有限公司ღღ★，被公开谴责并罚款380万港元ღღ★。

　　同是去年6月ღღ★，海通证券宁波解放北路证券营业部因未按照规定履行客户身份识别义务ღღ★，被央行宁波市中心支行罚款30万元凯发官网入口ღღ★，时任该营业部总经理梅文胜ღღ★、合规总监陈小萍均分别被罚2.5万元ღღ★。

　　2022年2月ღღ★，中天证券因未按规定履行客户身份识别义务ღღ★、未按规定报送可疑交易报告ღღ★，被央行沈阳分行罚款137.1万元ღღ★。

　　时任中天证券合规法律部总经理李伟东被罚2.1万元ღღ★，经纪业务事业部总经理徐秋炯被罚3.1万元ღღ★。

　　同是去年2月ღღ★，国信证券因未按规定履行客户身份识别义务凯发APPღღ★。ღღ★、与身份不明的客户进行交易ღღ★，被央行深圳市中心支行罚款105万元ღღ★。时任国信证券集中运营总部总经理胡忠孝被罚4.25万元ღღ★、经纪事业部副总裁谢青被罚1.5万元ღღ★。

　　近年1月初ღღ★，证监会正式对外发布了《证券经纪业务管理办法》（正式稿）ღღ★，并将于今年2月28日起施行ღღ★。正式版的《管理办法》新增明确了券商在从事证券经纪业务过程中ღღ★，应当依法履行反洗钱义务ღღ★。

　　此前发布的《证券期货业反洗钱工作实施办法(2022年修正)》第九条规定ღღ★，证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务ღღ★，建立健全反洗钱内部控制制度凯发官网入口ღღ★。

　　去年10月28日ღღ★，央行行长易纲在所作的《国务院关于金融工作情况的报告》中提到ღღ★，未来将加强金融法治建设ღღ★，包括反洗钱法等重要基础性法律ღღ★。此外ღღ★，还将进一步提升金融监管有效性ღღ★，弥补监管短板ღღ★，强化金融风险源头管控ღღ★，强化监管执法和监管效能ღღ★，严格履行监管职责ღღ★，依法监管ღღ★、依法行政ღღ★，保持行政处罚高压态势ღღ★，严厉打击金融犯罪ღღ★。

　　在央行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会上ღღ★，该会议提出ღღ★，下一步ღღ★，央行将重点加快推进反洗钱法律制度修订ღღ★、完善风险为本监管体系ღღ★、加强反洗钱日常监管和沟通ღღ★，调动义务机构反洗钱工作的积极性和主动性ღღ★，引导义务机构更好地把防控洗钱风险作为反洗钱履职的根本目标ღღ★。

　　一是完善反洗钱治理机制建设ღღ★，提升治理层ღღ★、管理层反洗钱职责意识ღღ★，完善反洗钱工作组织体系ღღ★，加大反洗钱资源投入ღღ★。

　　二是摒弃形式合规的思维误区凯发官网入口ღღ★，完善反洗钱内控机制建设ღღ★，立足业务实际ღღ★，构建务实有效的反洗钱内控体系日本夜间精油按摩4ღღ★。

　　三是加强风险为本反洗钱能力建设ღღ★，建立完善风险自评估制度日本夜间精油按摩4ღღ★，优化反洗钱资源配置结构ღღ★，提高反洗钱效率效果ღღ★。

　　四是重视反洗钱信息系统适配性建设ღღ★，结合自身业务实际日本夜间精油按摩4ღღ★，持续完善交易监测系统ღღ★，保证交易监测系统与实际业务情况相匹配ღღ★。